Resumen de liquidez

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Evolución de la liquidez total
Último mes con datos cargados
Composición por entidad
Saldo del último día
Saldos por banco — Evolución
Comparativo diario de cada cuenta externa
Saldos por agencia (cajas internas)
Distribución del último día
Próximos vencimientos de inversiones
DPF que vencen en los próximos 90 días
Evolución de la cartera de crédito
Cuenta 14: neta, bruta y por vencer
Colocación diaria
Variación de cartera por vencer (inferida) vs colocación manual

Carga del día

Ingresa los saldos de bancos, agencias y los pasivos del día
Sin datos
⚡
Carga automática desde Balance General
Sube tu Balance General y el sistema identificará automáticamente los saldos de bancos, depósitos e inversiones siguiendo el Catálogo Único de Cuentas (CUC) de la SEPS. La caja se ingresa manualmente en la siguiente pestaña.
Cargar archivo
Soporta .xls, .xlsx, .csv del balance generado en tu core
⬆
Arrastra el Balance General aquí
o haz clic para seleccionar el archivo
Saldos en bancos externos
Cuentas que mantiene la cooperativa en otras instituciones
Total: 0.00
Banco / cuenta Saldo anterior Saldo hoy ($)
⚡
Carga rápida por Excel
Puedes subir un Excel con dos columnas: Código de agencia y Monto del día. El sistema completará automáticamente los saldos.
Saldos en cajas de agencias
Efectivo en las agencias de la cooperativa
Total: 0.00
Agencia Saldo anterior Saldo hoy ($)
ⓘ
¿Por qué pedimos esto?
La SEPS calcula los índices de liquidez dividiendo los activos líquidos entre los pasivos exigibles. Sin estos datos no se pueden calcular los indicadores de Primera y Segunda Línea.
Pasivos exigibles ≤ 90 días
Denominador de Liquidez 1ra Línea
Ahorros, monetarios, vista
Giros, cheques certificados, transferencias pendientes
Total ≤ 90 días 0.00
Pasivos exigibles 91 – 360 días
Denominador de Liquidez 2da Línea (adicional)
Suma al numerador en Liquidez 2da Línea
Total adicional 0.00
Depositantes concentrados
Cobertura mínima exigida por la SEPS
Cobertura mínima: 100% de los activos líquidos
Cobertura mínima: 80% de los activos líquidos
Cartera y variación del día
Calculados automáticamente desde el Balance General importado
Importa el Balance General del día (y del día anterior) para que aparezcan los valores aquí.
Meta de colocación del mes
Se guarda por mes — se reinicia automáticamente cada mes nuevo
Ingresa la meta de colocación para este mes. Se usará para calcular el avance.
—
Suma automática de todas las colocaciones diarias del mes.
Colocación del día (manual)
Si quieres ingresar la colocación bruta real (que no se obtiene del balance)
Total desembolsado en créditos nuevos durante el día.
→
Crecimiento diario
Ingresa la colocación del día y del mes para ver el porcentaje de crecimiento.

Indicadores de liquidez SEPS

Resolución 037-2019-F y normativa complementaria de la Superintendencia

Inversiones — DPF

Depósitos a plazo fijo con seguimiento de vencimientos
Entidad N° DPF Monto Colocación Vencimiento Plazo Tasa Estado
EntidadN° DPFMontoVencióDías
EntidadMontoColocaciónVencimientoEstado

Depositantes y concentración

Reportes estructurales D01 enviados a la SEPS

Histórico de liquidez

Todos los días con datos cargados
Colocación mensual
Acumulado por mes — datos ingresados manualmente
Meta del mes:
Detalle de colocación — mes actual
Colocación diaria ingresada manualmente día por día
Fecha Día Colocación del día Acumulado % de meta
Histórico general
Fecha Cajas y Bancos Total líquido Liq. 1ª Liq. 2ª Cartera neta Δ Cartera p.v. Coloc. manual

Configuración

Gestiona bancos, agencias y parámetros del sistema
Bancos externos
NombreTipoCódigo CUC
Agencias
CódigoNombre
Parámetros normativos
Mínimos exigidos por la SEPS para tu segmento
% mínimo (ej. 14 = 14%). Por defecto 14% para Segmento 1.
% mínimo. Por defecto 10%.
% mínimo. Por defecto 100%.
% mínimo. Por defecto 80%.
Días antes del vencimiento para alertar DPF.
Saldo total mínimo deseado en caja y bancos.
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Sincronización con Google Sheets
Una vez configurado, cada vez que guardes un día o importes un balance, los datos se envían automáticamente a tu Google Sheets. Tu jefe puede ver todo en tiempo real desde cualquier dispositivo sin instalar nada.
Paso 1 — Configurar Google Apps Script
1
Ir a Google Apps Script
Abre script.google.com con tu cuenta Google. Crea un proyecto nuevo.
Abrir script.google.com ↗
2
Pegar el código del servidor
Borra el código que viene por defecto y pega el código que descargaste abajo.
3
Crear una hoja de Google Sheets vinculada
En Apps Script: Menú Recursos → Hoja de cálculo de este proyecto. Crea una nueva con el nombre "Liquidez Minga".
4
Desplegar como aplicación web
Menú Implementar → Nueva implementación.
Tipo: Aplicación web
Ejecutar como: Yo (tu email)
Quién tiene acceso: Cualquier persona
Clic en Implementar → copia la URL que aparece.
5
Pegar la URL aquí
Paso 2 — Sincronizar datos existentes
Solo necesario la primera vez para subir el historial que ya tenías

Una vez configurada la URL, sube todos los datos actuales de una vez. A partir de ahí cada guardado sincroniza automáticamente.

Paso 3 — URL para tu jefe
Comparte este enlace. Solo puede ver, no puede modificar nada.
Configura la URL de Google Sheets primero (Paso 1) para generar el enlace del jefe.
⚠
Datos almacenados localmente
Toda la información se guarda en este navegador. Si limpias el almacenamiento o cambias de equipo, perderás los datos. Exporta periódicamente como respaldo.
Importar varios balances a la vez
Procesa múltiples Balances Generales en lote. Útil cuando necesitas reimportar varios días.
Selecciona uno o varios archivos Excel de balance. El sistema detectará la fecha de cada uno automáticamente y procesará todos en secuencia.
Diagnóstico de datos
Revisa qué información tiene guardada cada día
Respaldo

Descarga todos los datos en un archivo JSON.

Restaurar

Carga un respaldo previamente exportado.

Reiniciar sistema

Esto borra todos los datos cargados y restablece la configuración por defecto. No se puede deshacer.